Giao dịch forex là gì? Có nên giao dịch forex? Cách giao dịch Forex hiệu quả
Khi mới bắt đầu giao dịch, rất nhiều trader không hiểu chơi forex là gì hay chơi forex như thế nào. Họ gặp phải vô vàn vấn đề vì chưa có phương pháp tiếp cận đúng đắn và chưa biết
cách chơi forex hiệu quả.
Có nên chơi forex hay không? Động cơ sai lầm, mục tiêu phi thực tế, tham lợi nhuận, vội vàng giao dịch, thiếu nỗ lực, thiếu kiến thức là một trong nhiều lý do khiến trader mới thua lỗ và trắng tay. Trước khi chơi ngoại hối, trader cần xem xét và tìm hiểu thật kỹ chơi forex là gì, cách chơi forex như thế nào, chơi forex ở đâu, và số tiền tối thiểu để chơi forex là bao nhiêu?
Hãy cùng bắt đầu nào!
Giao dịch forex là gì? Chơi forex là gì? Có nên giao dịch forex không?
Để hiểu giao dịch forex là gì, chơi forex là gì? Ta hãy tách nghĩa của từng từ một:
- "Giao dịch' - là hành động đổi cái này lấy cái khác. Ta có thể thực hiện giao dịch với rất nhiều công cụ tài chính, như: hàng hóa, chỉ số, chứng khoán, tiền điện tử...
- Forex - Forex là viết tắt của Foreign exchange, nghĩa là giao dịch tiền tệ trên thị trường tài chính.
Như vậy, giao dịch forex, chơi forex là hành động mua/bán các cặp tiền tệ và kiếm lời dựa trên giá của các cặp tiền tệ này (dù giá tăng hay giảm). Nhờ sự phát triển của công nghệ những năm qua, bất kỳ ai có máy tính truy cập internet đều có thể giao dịch ngoại hối. Do đó, ngày càng nhiều trader mới tham gia thị trường này và bản thân chúng ta cũng nên giao dịch Forex để kiếm thêm thu nhập!
Ai cũng có thể truy cập thị trường ngoại hối, nhưng không phải ai cũng biết cách giao dịch forex hiệu quả đặc biệt là khi thị trường này luôn biến động. Trader cần hiểu và học giao dịch forex cơ bản trước khi tham gia thị trường này!
Nếu muốn tìm hiểu thêm về cách giao dịch ngoại hối forex, trader có thể tham khảo 'Hướng dẫn giao dịch forex cho người mới bắt đầu' trên trang web của chúng tôi.
Chơi forex là gì? Tìm hiểu cung và cầu trong giao dịch forex
Cung cầu là mô hình giải thích sự hình thành giá cả trong thị trường tự do cạnh tranh. Giá hàng hóa là điểm cân bằng giữa lượng cầu của người tiêu dùng và lượng cung của người sản xuất.
Giả sử trader đi mua táo và chỉ có một người bán táo có đủ số lượng trader cần. Khi đó, trader sẽ thương lượng, thỏa thuận giá cả và thực hiện trao đổi – một số tiền nhất định cho một lượng táo nhất định. Cả trader và người bán đều thực hiện giao dịch, nhận được chính xác những gì mà mình muốn.
Ngày hôm sau, trader tiếp tục mua số lượng táo tương tự, nhưng lần này có đến 2 người bán đáp ứng được nhu cầu. Điều đó nghĩa là lượng cung nhiều hơn lượng cầu. Sự cạnh tranh giữa người bán sẽ đẩy giá táo xuống vì cả 2 đều nhận ra rằng trader có thể sẽ mua bên bán rẻ hơn (trong trường hợp tất cả những thứ khác là như nhau). Lúc này, mức giá mới sẽ được thiết lập và trader sẽ thực hiện giao dịch với người bán mà mình thấy phù hợp.
Ngược lại, nếu hôm đó trader đi cùng một người bạn cũng mua táo nhưng lại chỉ có 1 người bán, lượng cầu nhiều hơn cung. Khi đó, người bán sẽ tăng giá táo, vì họ biết rằng bạn và bạn của mình chắc chắn sẽ mua tất cả số táo của họ. Đây chính là nguyên lý kinh tế mà trader buộc phải hiểu rõ, vì nó sẽ giúp trader hiểu thị trường forex hoạt động như thế nào
Bây giờ hãy cùng nhau tìm hiểu nguyên lý cung cầu trong giao dịch forex là gì, chơi forex là gì. Tương tự như thị trường mua bán táo: mỗi lần đơn vị tiền tệ được mua trên thị trường ngoại hối, thì lượng cầu của nó tăng, làm giá cả mất cân bằng và tăng cao hơn. Ngược lại, mỗi lần đơn vị tiền tệ được bán ra thị trường, thì lượng cung của nó tăng – làm giá mất cân bằng và giảm thấp hơn.
Khối lượng giao dịch trong mỗi lần chơi forex có ảnh hưởng trực tiếp đến lượng cung cầu trên thị trường ngoại hối. Những tổ chức lớn, như các ngân hàng quốc gia, có thể làm thị trường forex mất cân bằng bằng cách can thiệp vào nguồn cung nội tệ của họ. Những nhà đầu tư nhỏ lẻ, như trader có tác động rất nhỏ đến thị trường, nhưng vẫn có thể làm điều này thông qua lệnh giao dịch không giới hạn.
Lượng cung cầu tiền tệ thay đổi liên tục khiến biểu đồ giá Forex thường xuyên biến động. Cân bằng giá là chìa khóa giúp trader hiểu cách chơi forex online như thế nào, vì tất cả sự kiện kinh tế trên thế giới đều ảnh hưởng đến lượng cung cầu, lượng cung cầu dự kiến của một tài sản.
Trong ví dụ 'thị trường táo', nếu một trong những nhà cung cấp táo phá sản, thì cả trader và bạn của mình đều có thể dự đoán giá táo trên thị trường sẽ tăng.
Các thành phần tham gia chơi forex
Forex như một đại dương luôn thay đổi, đầy biến động với nhiều loại cá, to nhỏ khác nhau, tùy thuộc vào sức mua của chúng. Đại dương đó có những con quái vật khổng lồ là các ngân hàng quốc gia, tập đoàn đa quốc gia và các quỹ phòng hộ. Chính sách tiền tệ và quyết định giao dịch của họ tạo ra những con sóng lớn nhất, khiến giá cả mất cân bằng nhiều nhất. Đại dương Forex cũng có những chú cá to vừa phải - là các doanh nghiệp và nhà đầu tư cá nhân đang cần được phòng hộ rủi ro và đầu tư từ các ngân hàng tư nhân. Cuối cùng là các con cá nhỏ – các sàn giao dịch tài chính, các ngân hàng và nhà đầu tư nhỏ.
Hầu hết các thành phần tham gia chơi forex kể trên đều có quyền truy cập trực tiếp vào thị trường liên ngân hàng Forex, nơi diễn ra tất cả giao dịch tiền tệ vì họ nắm giữ một lượng tiền đủ lớn. Điều này nghĩa là các thành phần tham gia chơi forex phía trên có thể trực tiếp giao dịch với nhau mà không cần qua trung gian.
Những chú cá nhỏ nhất - những người chơi forex nỗ lực tồn tại và trở thành các nhà giao dịch bán lẻ (với tài khoản retail), thường có sức mua quá nhỏ so với những người chơi forex ở kể trên. Vì thế, họ cần một sàn giao dịch forex hoặc ngân hàng cung cấp các tài khoản giao dịch có đòn bẩy để truy cập thị trường thông qua các server. Hiểu cách thị trường forex hoạt động, cách chơi ngoại hối Forex cũng như vai trò, vị trí của người chơi giúp trader thận trọng và ra quyết định giao dịch forex chính xác hơn.
Chơi ngoại hối và giao dịch forex với Ngân hàng Trung Ương
Forex là thị trường giao dịch tiền tệ. Khác với các thị trường giao dịch còn lại, tiền là công cụ kinh tế, cũng là chỉ báo kinh tế. Nói cách khác, nếu quốc gia là công ty, thì tiền chính là cổ phiếu. Các nhà hoạch định chính sách tại các ngân hàng trung ương là những người điều chỉnh nguồn cung tiền lớn nhất. Do đó, các chính sách tiền tệ mà họ đưa ra có ảnh hưởng rất lớn đến giá cả giao dịch forex và cách thị trường này hoạt động.
Ví dụ rõ ràng và đơn giản nhất là mức lãi suất do các ngân hàng quốc gia quy định. Đô La, Euro, Bảng Anh và Yên Nhật là những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới nên Cục Dự trữ Liên Bang Mỹ, Ngân hàng Trung ương Châu Âu, Ngân hàng Anh và Ngân hàng Nhật Bản là những người chơi có ảnh hưởng lớn·nhất. Hiểu được tác động của Ngân hàng Trung ương lên nền kinh tế giúp trader nắm được cách hoạt động của thị trường ngoại hối và thiết lập cách chơi forex hiệu quả.
Khi lãi suất tăng, người chơi phải chi trả nhiều hơn mới vay được đồng tiền đó từ ngân hàng. Điều này khiến nguồn cung tiền tệ thiếu hụt và đẩy giá tiền tệ lên cao. Đây là một điều tốt, phải không? Ai mà chẳng muốn đơn vị tiền tệ của nước mình có giá trị cao, đúng chứ?
Thực ra điều này cũng không hoàn toàn tốt. Trong tương lai gần, lãi suất tăng khiến dòng tiền thiếu hụt, nguồn tiền để phát triển kinh doanh ít hơn, thu nhập hộ gia đình có thể chi tiêu sẽ ít hơn và cuối cùng là tốc độ tăng trưởng kinh tế chậm hơn. Thế nhưng, điều này lại tốt về lâu dài vì nó làm chậm lạm phát và sự hình thành nợ.
Khi lãi suất giảm, người chơi dễ dàng vay nhiều tiền hơn. Điều này khiến nguồn cung tiền tệ tăng và giá trị tiền tệ giảm, giúp kinh doanh mở rộng, thu nhập hộ gia đình tăng và nền kinh tế phát triển.
Điều này nghe cũng thật tuyệt, đúng không?
Thực ra thì cũng chẳng tốt lắm đâu. Số tiền vay nhiều hơn nghĩa là nợ tăng lên. Về lâu dài, khoản tín dụng ngân hàng tích lũy ngày càng lớn có thể gây ra khủng hoảng tài chính. Đây được gọi là “chu kỳ kinh tế vĩ mô”, khá phổ biến ở các nền kinh tế tư bản. Các ngân hàng quốc gia thường xuyên phải tăng/giảm lãi suất theo định kỳ để cố gắng cân bằng nền kinh tế.
Đây được gọi là 'chu kỳ kinh tế vi mô'. Chu kỳ kinh tế này giống với chu kỳ biến đổi khí hậu - vì nó diễn ra chậm, không thể ngăn cản và rất nguy hiểm với những người chơi không thể dự đoán trước quyết định của ngân hàng trung ương.
Học chơi forex bằng phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản
Phân tích không chỉ là chìa khóa thành công trong giao dịch, mà ở một mức độ nào đó, phân tích là thứ duy nhất khiến giao dịch ngoại hối thực sự hiệu quả. Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật là 2 cách phân tích thị trường forex nổi tiếng nhất hiện nay.
Phân tích cơ bản là một hình thức kiểm toán tài chính ở quy mô quốc gia, và đôi khi là trên toàn thế giới. Đây là hình thức dự báo giá thời lâu đời nhất, đánh giá các khía cạnh khác nhau của một nền kinh tế – giai đoạn hiện tại nền kinh tế trong chu kỳ kinh doanh, các sự kiện liên quan, tiên lượng trong tương lai và tác động có thể có đối với thị trường.
Phân tích cơ bản xem xét các chỉ số GDP (tổng sản phẩm quốc nội), tỷ lệ thất nghiệp, lãi suất, lượng xuất khẩu, tình hình chiến tranh, bầu cử, thiên tai và những tiến bộ kinh tế của một quốc gia, và đánh giá mức độ ảnh hưởng của chúng lên cung và cầu. Phân tích cơ bản đòi hỏi người chơi forex phải thực sự am hiểu về kinh tế quốc tế và biết cách xử lý các yếu tố mà thị trường chưa tính đến. Phương pháp phân tích này phù hợp để đầu tư và giao dịch dài hạn.
Hạn chế của phân tích cơ bản là có quá nhiều chỉ số kinh tế tác động đến cung và cầu, gây ra nhiều biến số không thể lường trước trên thị trường chơi Forex. Thế nhưng, nếu người chơi ngoại hối thực hiện phân tích cơ bản một cách chính xác, họ có thể dự đoán xu hướng giá giúp tạo ra lợi nhuận trong một khoảng thời gian dài.
Phân tích kỹ thuật ra đời sau phân tích cơ bản và chỉ quan tâm đến 2 yếu tố – là khung thời gian giao dịch và giá cả. Cả 2 yếu tố này đều có thể định lượng chính xác, được tính theo thị trường và là những sự thật không thể phủ nhận. Đây là lý do vì sao đối với nhiều trader, cách chơi forex hiệu quả là nghiên cứu biểu đồ giao dịch, chứ không phải là đưa ra các câu hỏi kinh tế.
Khi vẽ các đường hỗ trợ kháng cự, xác định các mức key level, áp dụng các chỉ báo kỹ thuật, hay so sánh các biểu đồ hình nến - là trader đang tìm cách chơi forex như thế nào cho hiệu quả mà không cần xét đến nguyên nhân cung và cầu. Phân tích kỹ thuật có thể áp dụng cho cả giao dịch ngắn hạn và dài hạn. Đây là phương pháp phân tích thị trường duy nhất dành cho các trader giao dịch ngắn hạn theo phong cách scalping, swing trading, những người kiếm lời từ các biến động Forex hàng ngày, thay vì theo xu hướng.
Điểm mạnh của phân tích kỹ thuật là khả năng sử dụng các thông tin định lượng mà thị trường đưa ra để phân tích. Nhược điểm của phương pháp này là nó tính toán dựa trên thị trường đã ảnh hưởng từ trước. Vì thế, để dùng kết quả của phân tích kỹ thuật, người chơi ngoại hối forex phải tin rằng sự hình thành giá trong quá khứ có thể ảnh hưởng đến sự hình thành giá trong tương lai. Điều này được xem là vô lý đối với các trader phân tích cơ bản.
Nói một cách đơn giản, phân tích cơ bản nghiên cứu thị trường bằng các yếu tố dự báo tương lai, còn phân tích kỹ thuật lại nghiên cứu thị trường với các biểu đồ giá, khung thời gian giao dịch trong quá khứ kết hợp với số liệu thống kê.
