mô hình Ponzi được biết tới như là hình thức lừa đảo phổ biến nhất hiện nay, đặc biệt là trên lĩnh vực kỹ thuật số và tiền điện tử. Vậy mô hình lừa đảo Ponzi là gì? Làm sao để biết Công trình mà bạn đầu cơ có phải là mô hình Ponzi hay không? Tiếp sau đây coin68 sẽ giới thiệu chi tiết cho bạn đọc để phòng giảm thiểu.

mô hình Ponzi là gì?

mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo theo hình kim tự tháp. Trong đó nhà đầu tư cũ sẽ lừa nhà đầu cơ mới tham dự vào hệ thống. Số tiền đầu cơ mới sẽ đóng vai trò là nguồn tiền trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó. Do không có bất kỳ lợi nhuận nào được sinh ra nên mô hình này sẽ sụp đổ lúc sức ép trả lãi cao hơn nguồn tiền mới được đầu cơ vào.

chú ý là một mô hình Ponzi có thể chỉ tồn tại một trong hai yếu tố kể trên. Tuy nhiên chúng thường tồn tại cùng nhau để cải thiện sự quyến rũ đối với các nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm.

Tìm hiểu thêm về coinex lừa đảo

xuất xứ của mô hình Ponzi

mô hình ponzi được đặt tên theo tên lừa đảo Charles Ponzi hay Carlo Ponzi – người làm mô phỏng lừa đảo này trở thành lừng danh. Mô phỏng ponzi bản tính bắt nguồn trong khoảng những tiểu thuyết Martin Chuzzlewit (1844) của Charles Dickens, Ponzi đã hiện thực hóa mô hình lừa đảo này và kiếm được nhiều tiền tới mức mô hình này trở nên vô cùng nổi danh ở Mỹ. Kế hoạch đầu tư Trước tiên của Ponzi là dùng mã giảm giá quốc tế để mua tem thư ở những đất nước có giá rẻ rồi bán lại tem thư ở những nơi có giá đắt nên kiếm thừa hưởng nhuận khổng lồ. Nhờ thành công Trước tiên này mà Ponzi đã có tiền để thành lập “Công ty đàm phán chứng khoán (Securities Exchange Company” để kêu gọi đầu cơ. Tuy thế, tiền đúng ra được đầu tư thì được chia lợi nhuận cho người cũ và tiền lãi cho bản thân ông ta. Mô phỏng lừa đảo này còn đó tới năm 1920 thì sụp đổ do áp lực trả lãi đã vượt quá nguồn tiền đầu tư mới.

dấu hiệu nhận biết mô phỏng Ponzi

Cam kết đem lại lợi nhuận cao rủi ro ít.

Lợi nhuận của các chương trình Ponzi cao bất thường mà không có rủi ro nào. Một chương trình Ponzi thường cung cấp lợi nhuận khoảng 30% một tháng hay hơn 300% một năm. Đây là mức lợi nhuận gần như chơi tồn tại trên thực tại.

Lợi nhuận ổn định bất kể thị trường biến động.

Do nguồn tiền tài lợi nhuận bản chất lấy của các nhà đầu tư mới theo tỷ lệ có sẵn nên lợi nhuận của mô phỏng này luôn ổn định bất chấp thị trường đi lên hay xuống. Tuy vậy 1 vài mô phỏng Ponzi có thể làm fake tỷ lệ lợi nhuận biến động trùng hợp để lừa nhà đầu cơ, nhưng nhắc cả vậy thì chúng vẫn dài lâu hơn các hình thức đầu tư thực tế không ít.

Hình thức đầu cơ được giữ kín hoặc bộc lộ phức tạp

Để tăng cường độ uy tín cũng như tiện dụng lừa đảo các nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm. Một mô hình Ponzi thường được biểu đạt phức tạp hoặc cao cả như “đầu tư vào giao kèo tương lai”. &Ldquo;Giao dịch ngoại ăn năn theo công nghệ xxx”. Hoặc thuần tuý hơn người sáng lập giữ bí mật về hình thức đầu cơ mà ko giảng giải cụ thể. Làm như vậy sẽ gây khó khăn cho việc kiểm chứng lợi nhuận trên thực tế.

Có huê hồng rộng rãi tầng(đa cấp)

Hình thức lừa đảo này phải có lượng lớn tiền đổ vào liên tiếp để duy trì hệ thống, mô phỏng này thường có huê hồng hay ưu đãi cho việc giới thiệu người mới vào để mở rộng quy mô đầu cơ. Chính vì vậy rộng rãi người biết rõ là lừa đảo nhưng vẫn dụ dỗ người khác tham gia để hưởng huê hồng. Đa cấp rất khó phân biệt với tiếp thị kết liên nên thường núp bóng tiếp thị liên kết để lừa đảo.

Xem thêm về cách đăng ký sàn huobi

1 vài mô phỏng Ponzi lừa đảo lừng danh tại Việt Nam

Việt Nam là một nước đang trên đà tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ nhưng người dân chưa thiết bị đủ tri thức nguồn vốn cho mình nên phổ thông mô phỏng Ponzi đã lợi dụng điều này để lừa đảo người dân mà chúng ta thường được biết tới với tên gọi “đa cấp”.

một vài mô phỏng Ponzi nức danh tại Việt Nam như Skyway, Crown 1, Saffron, buôn bán thực phẩm chức năng…

Tổng kết

mô phỏng Ponzi và những biến thể của chúng cực kỳ rộng rãi và khó đề phòng, các bạn và gia có thể bị dính vào mô phỏng lừa đảo này mà chẳng hề hay biết nên chuẩn bị kiến thức cho bản thân để phòng tránh là điều nên làm.

Cùng tham gia Sàn bitcoin uy tín để có nhiều thông tin hơn